Can You Do Options Handel In An Ira

Handelsoptionen in Roth IRAs (SCHW) Roth einzelne Rentenkonten (IRAs) sind in den vergangenen Jahren sehr populär geworden. Durch die Zahlung von Steuern auf Beiträge jetzt, können Investoren vermeiden, die Zahlung von Steuern auf Kapitalgewinne in der Zukunft, wenn die Steuern werden wahrscheinlich höher sein. Roth IRAs müssen noch viele der gleichen Regeln wie traditionelle IRAs folgen, jedoch einschließlich Beschränkungen für Abhebungen und Beschränkungen von Arten von Wertpapieren und Handelsstrategien. In diesem Artikel, werfen Sie einen Blick auf die Verwendung von Optionen in Roth IRAs und einige wichtige Überlegungen für Investoren im Auge zu behalten. Warum Optionen verwenden Die erste Frage, die Investoren sich selbst fragen könnten, ist, warum jemand möchte Optionen in einem Ruhestandkonto verwenden Im Gegensatz zu Aktien, können Optionen ihren gesamten Wert verlieren, wenn der zugrunde liegende Aktienkurs nicht den Ausübungspreis erreicht. Diese Dynamik macht sie deutlich riskanter als traditionelle Aktien, Anleihen oder Fonds, die typischerweise in Roth IRA Ruhestand Konten erscheinen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Optionen Grundlagen: Einleitung.) Während es wahr ist, dass Optionen eine riskante Investition sein können, gibt es viele Fälle, in denen sie für ein Ruhestandkonto geeignet sein könnten. Put-Optionen können verwendet werden, um eine Long-Aktienposition gegen kurzfristige Risiken zu sichern, indem sie das Recht veräußern, zu einem bestimmten Preis zu verkaufen, während abgedeckte Call-Optionsstrategien verwendet werden können, um Einkommen zu generieren, wenn ein Investor nichts daran hat, seinen Bestand zu verkaufen. Angenommen, ein Ruhestand-Investor hält ein langes Portfolio, bestehend aus Low-Cost-Standard-Verstärker Poors 500 Indexfonds. Der Investor kann glauben, dass die Wirtschaft für eine Korrektur fällig ist, aber vielleicht zögern, alles zu verkaufen und in Bargeld zu gehen. Eine bessere Alternative könnte sein, die SampP 500-Exposition mit Put-Optionen abzusichern, die ihm oder ihr einen garantierten Preisboden über einen bestimmten Zeitraum zur Verfügung stellen. (Für mehr, siehe: Option Volatilität: Einleitung.) Roth Beschränkungen Viele der riskanteren Strategien, die mit Optionen verbunden sind, die in Roth IRAs erlaubt sind. Schließlich sind Ruhestand Konten entworfen, um Einzelpersonen zu helfen, für Ruhestand zu speichern, anstatt, ein Steuerschutz für riskante Spekulation zu werden. Anleger sollten sich dieser Beschränkungen bewusst sein, um zu vermeiden, dass irgendwelche Probleme auftreten, die möglicherweise kostspielige Konsequenzen haben könnten. Internal Revenue Service (IRS) Publikation 590 enthält eine Anzahl dieser verbotenen Transaktionen für Roth IRAs. Die wichtigsten von ihnen zeigen, dass Gelder oder Vermögenswerte in einem Roth IRA nicht als Sicherheit für ein Darlehen verwendet werden können. Da es Kontostände oder Vermögenswerte als Sicherheiten per Definition verwendet, ist der Margin-Handel in der Regel nicht in Roth IRAs zulässig, um die IRS-Steuerregeln einzuhalten und Strafen zu vermeiden. (Für mehr, siehe: Roth IRAs: Investieren und Trading Dos und Donts.) Roth IRAs haben auch Beitragsgrenzen, die die Hinterlegung von Geldern verhindern können, um einen Margin Call auszugleichen. Die in dieser Altersvorsorge weitere Einschränkungen für die Verwendung der Marge setzt. Diese Beitragsgrenzen ändern sich jährlich. Die Grenzen für 2015 sind 5.500 oder 6.500 für die 50 oder älter. Diese gelten nicht für Rollover-Beiträge oder qualifizierte Reserve-Rückzahlungen. Interpretation der Regeln Diese IRS-Regeln implizieren, dass viele verschiedene Strategien ausgeschaltet sind. Zum Beispiel, rufen Sie Front Spreads, VIX Kalender breitet sich aus. Und kurze Combos sind nicht berechtigte Trades in Roth IRAs, weil sie alle die Verwendung von Marge beinhalten. Ruhestand Investoren wäre klug, diese Strategien zu vermeiden, auch wenn sie erlaubt wurden, auf jeden Fall, da sie klar auf Spekulation eher als Sparen ausgerichtet sind. (Weitere Informationen finden Sie unter: Gemeinsame Risiken, die Ihren Ruhestand ruinieren können.) Verschiedene Broker haben unterschiedliche Regelungen, wenn es darum geht, welche Optionen Trades in einem Roth IRA erlaubt sind. Fidelity Investments erlaubt den Handel von vertikalen Spreads in Roth IRA Konten, während Charles Schwab Corp. (SCHW) nicht. Die Makler, die einige dieser Strategien erlauben, haben eingeschränkte Margin-Konten, wobei einige Trades, die traditionell Margen erfordern, auf einer sehr begrenzten Basis erlaubt sind. Die Verwendung dieser Strategien hängt auch von separaten Zulassungen für bestimmte Arten von Optionsgeschäften ab, je nach ihrer Komplexität, was bedeutet, dass einige Strategien für einen Investor unbegrenzt sein können. Viele dieser Anwendungen verlangen, dass Händler Kenntnisse und Erfahrungen als Voraussetzung für Handelsoptionen haben, um die Wahrscheinlichkeit einer übermäßigen Risikobereitschaft zu verringern. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie unterscheiden sich die Investitionsrisiken zwischen Optionen und Futures) Die Bottom Line während Roth IRAs arent in der Regel für den aktiven Handel konzipiert. Erfahrene Anleger können Aktienoptionen nutzen, um Portfolios gegen Verlust zu hecken oder zusätzliches Einkommen zu generieren. Diese Strategien können dazu beitragen, die langfristig risikoadjustierten Renditen zu verbessern. Bei gleichzeitiger Reduzierung der Portfolio-Churn. Am Ende sollten die meisten Anleger die Verwendung von Optionen in Roth IRA Ruhestand Konten mit Ausnahme von erfahrenen Investoren, die Risiken abzusichern, zu vermeiden. Optionen sollten selten als spekulatives Werkzeug in diesen Konten verwendet werden, um mögliche Probleme mit den IRS-Regeln zu vermeiden und übermäßige Risiken für Fonds zur Finanzierung des Ruhestands zu übernehmen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die häufigsten Roth IRA Investments.) Handelsoptionen in Ihrer IRA Was Sie wissen müssen, bevor Sie Optionen in Ihrem IRA-Konto handeln. Interessiert an Trading-Optionen in deiner IRA Du bist auf den richtigen Makler gekommen. TradeKing kombiniert eine leistungsstarke Online-Handelsplattform mit preisgekröntem Kundenservice und leicht verständlichen Optionen, die Bildung für anfängliche und fortgeschrittene Händler gleichermaßen investieren. Investieren für den Ruhestand könnte nicht einfacher sein. Wenn Sie bereit sind, Geld für Ihren Ruhestand zu investieren, kann Ihr erster Schritt sein, ein individuelles Ruhestandkonto (IRA) zu eröffnen. (Sie können auch in einem 401 (k) oder anderen Arbeitgeber-gesponsert Ruhestand investieren Konto investieren. Wenn Sie nicht mehr bei der Firma, die Ihre 401 (k) Sponsoren, können Sie in Erwägung ziehen, Ihre 401 (k) Zu einer Roth IRA oder traditionellen IRA, die in der Regel breitere und flexiblere Investitionsmöglichkeiten bieten) Wenn Sie Interesse an selbstgesteuerten Online-Investitionen haben. Können Sie entscheiden, einen Prozentsatz Ihrer Ruhestandfonds an Börseninvestitionen, Optionsstrategien, internationale Investition, IPO-Investition oder andere Formen des aktiveren Handels zuzuteilen. Sie können den Rest Ihres Geldes in langfristige Investition Fahrzeuge mit dem Ziel der Erreichung mehr Stabilität zuteilen. Dazu gehören die Anlage in Anleihen, diversifizierte Vermögenswerte und andere festverzinsliche Anlagestrategien. Aber bevor du in irgendetwas investierst, musst du ein Ruhestandskonto eröffnen. Eröffnung Ihrer IRA Die beiden beliebtesten Arten von IRAs sind traditionelle IRAs und Roth IRAs. Beim Vergleich von traditionellen vs. Roth IRA. Die steuerliche Situation ist ein wichtiges Element zu berücksichtigen. In einer traditionellen IRA können Ihre jährlichen Beiträge in dem Jahr, in dem Sie investieren, von Ihren Steuern abgezogen werden. Der Nachteil ist, dass youll zahlen müssen Steuern auf Abhebungen im Ruhestand. In einer Roth IRA investieren Sie jetzt nach Steuern und erhalten keinen laufenden Steuerabzug - aber Sie können dann während Ihrer Ruhestandsjahre steuerfrei abheben. Wenn Sie die Qualifikationen für diesen Account-Typ erfüllen, lassen Sie sich von den Roth IRAs Ihre investierten Fonds zusammensteuern, die Ihnen ein Bündel auf lange Sicht sparen können. TradeKing bietet unzureichende IRAs mit einer breiten Palette persönlicher Finanzinvestitionsmöglichkeiten an. Als unabhängiger Investor nennen Sie schließlich die Aufnahmen auf Ihre Investitionsentscheidungen. Das heißt, wir freuen uns, Ihnen vorstellen, Werkzeuge, Online-Ressourcen zu investieren und Nachrichtenquellen zu investieren, um Ihnen zu helfen, Investitionen zu finden, die Ihren Bedürfnissen entsprechen. Wenn Sie Interesse an Optionen haben, stellen Sie sicher, dass Sie die Optionsgenehmigung als Teil Ihrer Anwendung anfordern. Die erteilte Optionsgenehmigungsstufe hängt von Ihrem Niveau der Handelserfahrung, den investierbaren Vermögenswerten und anderen Eignungsfaktoren ab. Unser Online-Prozess macht es einfach, Optionsgenehmigungen anzufordern oder einfach nur mit einem TradeKing Account-Open-Concierge zu sprechen. Ich habe eine IRA. Nun, wie fange ich an zu investieren und zu handeln. Ausgezeichnete Frage. Heute können Investoren aus vielen verschiedenen Investitionen Fahrzeuge wählen, aber es kann verwirrend zu wissen, wie zu beginnen. Zusätzlich zu Asset Allocation Entscheidungen wie die oben beschriebenen, müssen die Investoren ihre eigenen Ansatz und Stil zu entwickeln. Zum Beispiel, einige bevorzugen Wert investieren, oder entscheiden Sie sich für Investitionen, die ihre persönlichen Werte entsprechen, wie sozial verantwortliche investieren oder biblische investieren. (Beide dieser Ansätze gehen durch andere Namen: die ehemalige durch grüne Investition, umweltbewusste Investition, ethische Investition oder einfach grün investieren diese durch christliche Investitionen, manifestieren investieren oder klug Geist investieren.) All diese Ansätze bieten attraktive Entscheidungen, die Auch mit Ihren persönlichen Überzeugungen und Marktaussichten übereinstimmen. Welche Arten von Optionsstrategien kann ich mit meiner IRA handeln. Wenn sie angemessen eingesetzt werden, können Optionen eine sehr flexible Investition sein. Einige Händler wählen Richtungspositionen, auch bekannt als Spekulation. In diesen Geschäften (z. B. dem Kauf eines Long Call oder Long Put) ist es möglich, ein Gewinn - und Verlustprofil zu haben, das ein wesentliches oder unbegrenztes Gewinnpotenzial mit definiertem Risiko ermöglicht. Aber denken Sie daran, ein Investor kann den gesamten investierten Betrag verlieren. Eine weitere Möglichkeit besteht darin, das Abwärtsrisiko an einer bestehenden Bestandsposition zu reduzieren. Dies kann beim Kauf eines Schutzes getan werden. Eine dritte gemeinsame Facette des Optionshandels hat das Ziel, Prämien zu generieren. Dies wird üblicherweise mit einem abgedeckten Call-Spiel verfolgt. Der Anleger kann Prämien sammeln, indem er einen abgedeckten Anruf gegen eine bestehende Bestandsposition verkauft. Obwohl dieses Spiel das obere Gewinnpotenzial der kombinierten Position begrenzt, kann es sich lohnen, wenn eine minimale Bewegung erwartet wird. Natürlich gibt es in diesem Szenario noch ein erhebliches Risiko - wenn die Aktie im Wert abfällt. Mit anderen Worten, das Lernen über Optionen kann Ihnen helfen, Sie für Handelsoptionen in jedem Markt Zustand auszustatten. Intelligentes Investieren bedeutet, zuerst erzogen zu werden, also können wir mit ein paar Spenden von Optionen handeln in deiner IRA beginnen. IRAs können nicht für den Margin Trading aktiviert werden, was verhindert, dass Sie bestimmte Optionsstrategien verwenden. Zum Beispiel, wenn Sie kurze Puts verkaufen, müssen sie vollständig kassengesichert sein. Andernfalls ist diese Strategie in einer IRA nicht erlaubt. Short-Put-Positionen haben ein begrenztes Gewinnpotenzial mit einem erheblichen Risiko. Sie können auch keine kurzen Anrufe (nackte Anrufe) in einer IRA verkaufen. Ein kurzer Anruf bietet auch ein begrenztes Gewinnpotenzial, kann aber zu unbegrenzten Verlusten führen. Andere fortgeschrittene Strategien, die off-Limits sind, weil sie Margin beinhalten, nennen Front-Spreads, Short Combos oder VIX Kalender Spreads. Wenn Sie diese drei Strategien in einem Nicht-Ruhestand-Konto verwenden, sollten Sie über einige wichtige Fakten informiert werden. Diese Spreads beinhalten mehrere Optionsbeine mit zusätzlichen Risiken und mehreren Provisionen. Sie können auch zu einer komplexen steuerlichen Situation führen, die am besten von Ihrem persönlichen Steuerberater behandelt wird. Und schließlich sind es begrenzte Gewinnpotenzialstrategien, die zu unbegrenzten Verlusten führen können. Sie können über diese und andere Optionen Strategien, einschließlich der Minimierung von Risiken und Tipps zur Verbesserung Ihrer Chancen auf Erfolg, bei TradeKings Online Trading Education Center zu lernen. Unsere gedeihende Trader-Netzwerk umfasst die beliebte Optionen Guy Blog, bietet einfach zu folgen Optionen Ausbildung für den Beginn der fortgeschrittenen Fähigkeiten. Öffnen Sie ein TradeKing-Konto heute Eine national lizenzierte Aktie und Optionen Brokerage, TradeKings Mission ist einfach: zu helfen, selbst gerichtete Investoren werden intelligenter und mehr bevollmächtigte Händler. Bei TradeKing bieten wir allen unseren Kunden den gleichen fairen und einfachen Preis an - nur 4,95 pro Handel und 65 Cent pro Optionsvertrag. Youll Handel zu diesem Preis, egal wie oft Sie handeln, oder wie groß oder klein Ihr Konto sein kann. Warum nicht investieren fair und einfach SmartMoney verlieh TradeKing seine maximal 5 Sterne für hervorragenden Kundenservice von 2008 bis 2011. Die SmartMoney Online-Brokerage-Umfrage bewertet Broker in Kategorien einschließlich Provisionen, Handelswerkzeuge, Investmentprodukte, Kundenservice, Forschung, Zinssätze, Bankgeschäfte und Investmentfonds. JOIN TRADEKING UND ERHALTEN 1.000 IN FREIE HANDEL KOMMISSION Handel Provision kostenlos, wenn Sie ein neues Konto mit 5.000 oder mehr zu finanzieren. Verwenden Sie den Promo-Code FREE1000. Profitieren Sie von geringen Kosten, hoch bewerteten Service und preisgekrönten Plattform. Jetzt loslegen Entdecken Sie für sich selbst Optionen sind mit Risiken verbunden und sind nicht für alle Investoren geeignet. Klicken Sie hier, um die Merkmalen und Risiken der Standardoptionsbroschüre zu überprüfen, bevor Sie mit dem Handel beginnen. Optionen Anleger können den gesamten Betrag ihrer Investition in einem relativ kurzen Zeitraum verlieren. Der Online-Handel hat Risiken aufgrund von Systemreaktionen und Zugriffszeiten, die aufgrund von Marktbedingungen, Systemleistung und anderen Faktoren variieren. Ein Investor sollte diese und zusätzliche Risiken vor dem Handel verstehen. Dolch 4,95 für Online-Aktien und Optionsgeschäfte, fügen Sie 65 Cent pro Optionsvertrag hinzu. TradeKing erhebt zusätzlich 0,35 € pro Vertrag auf bestimmte Indexprodukte, bei denen die Umtauschgebühren erhoben werden. Siehe unsere FAQ für Details. TradeKing fügt 0,01 pro Aktie auf die gesamte Bestellung für Aktien mit einem Preis von weniger als 2,00 hinzu. Siehe unsere Provisionen und Gebühren Seite für Provisionen auf Broker-assisted Trades, Low-Cost-Aktien, Option Spreads und andere Wertpapiere. Neue Kunden sind nach dem Eröffnen eines TradeKing-Kontos mit einem Minimum von 5.000 für dieses Sonderangebot berechtigt. Sie müssen das Free Trade Provisionsangebot beantragen, indem Sie beim Öffnen des Kontos den Promotion Code FREE1000 eingeben. Neue Konten erhalten 1.000 in Provisionsguthaben für Eigenkapital, ETF und Optionsgeschäfte, die innerhalb von 60 Tagen nach der Finanzierung des neuen Kontos ausgeführt werden. Die Provisionsgutschrift nimmt einen Werktag ab dem anzuwendenden Finanzierungsdatum an. Um für dieses Angebot zu qualifizieren, müssen neue Konten von 3242017 eröffnet und mit 5.000 oder mehr innerhalb von 30 Tagen nach Kontoeröffnung finanziert werden. Kommission kreditiert Eigenkapital, ETF und Optionsaufträge einschließlich der pro Vertragskommission. Ausübungs - und Abtretungsgebühren gelten weiterhin. Sie erhalten keine Barausgleichszahlung für unbenutzte Freiverkehrungen. Das Angebot ist nicht übertragbar oder gültig in Verbindung mit einem anderen Angebot. Nur für US-Einwohner offen und schließt Mitarbeiter der TradeKing Group, Inc. oder ihrer Tochtergesellschaften, der aktuellen TradeKing Securities, LLC Account-Inhaber und neuer Kontoinhaber aus, die in den letzten 30 Tagen ein Konto bei TradeKing Securities, LLC geführt haben. TradeKing kann dieses Angebot jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern oder abbrechen. Die Mindestgelder von 5.000 müssen auf dem Konto (abzüglich etwaiger Handelsverluste) für mindestens 6 Monate bleiben oder TradeKing kann das Konto für die Kosten der auf das Konto vergebenen Bargeld berechnen. Das Angebot gilt nur für ein Konto pro Kunde. Andere Einschränkungen können gelten. Dies ist kein Angebot oder eine Aufforderung in einer Gerichtsbarkeit, wo wir nicht berechtigt sind, Geschäfte zu machen. TradeKing erhielt 4 von 5 Sternen in Barrons 12. (März 2007), 13. (März 2008), 14. (März 2009), 15. (März 2010), 16. (März 2011), 17. (März 2012), 18. (März 2013) , 19. (März 2014), 20. (März 2015) und 21. (März 2016) jährliche Rangliste der besten Online-Broker. Barrons rangiert auch TradeKing als eine der Branchen Best for Options Traders in ihrer 2016 Umfrage. Die Erhebungen basieren auf Handelstechnologie, Usability, Mobile, Angeboten, Forschungseinrichtungen, Portfolioanalyseberichte, Kundenservice und Kosten. Barrons ist ein eingetragenes Warenzeichen der Dow Jones Company 2016. Nach den beiden StockBrokers 2015 und 2016 Online Broker Reviews erhielt TradeKing insgesamt 4 von 5 Sterne Rezension und wird daher hiermit als Top-Brokerage in beiden Umfragen bezeichnet. TradeKing wurde am besten in der Klasse für die Kommission Gebühren von StockBrokers in ihrer 2015 und 2016 Broker Bewertungen bewertet. Vier-Sterne wurden für Provisionsgebühren, Forschung, Kundendienst und Bildung in 2015 und 2016 vergeben. Die TradeKing LIVE-Plattform erhielt die 1 Broker Innovation im Jahr 2015 und das Trader Network wurde die 1 Community im Jahr 2014 bewertet. Jede StockBrokers jährliche Überprüfung dauert mehrere Hundert Stunden Forschung zu vervollständigen und umfasst Broker-Ratings für neun verschiedene Bereiche über 272 verschiedene Variablen: Provisionsgebühren, Benutzerfreundlichkeit, Plattformen Werkzeuge, Forschung, Kundenservice, Angebot von Investitionen, Bildung, Mobile Trading und Banking. NerdWallet behauptete TradeKing unter den IRA-Anbietern und Low-Cost-Brokern in ihrer Überprüfung 2016. TradeKing wurde auch einer der besten Online-Broker für Stock Trading von NerdWallet im Jahr 2015. Der Broker wurde bewertet vier von fünf Sternen von NerdWallets Review-Team aufgrund seiner niedrigen Provisionen, Top-Tier-Forschung, kostenlose Datenanalyse-Software, benutzerfreundlich Werkzeuge und 0 Konto Minimum. NerdWallet betrachtet über 20 Kriterien, bevor er einem Makler eine Bewertung zuschreibt oder eine Empfehlung abgibt, einschließlich Provisionen, Gebühren, Konto-Minimums, Handelsplattform, Kundenbetreuung und Investitions - und Kontoauswahl. Jedes Kriterium hat einen gewichteten Wert, den NerdWallet verwendet, um eine Sternbewertung zu berechnen. Dokumentation zur Unterstützung von TradeKings Service und Tools Auszeichnungen und Claims sind auch auf Anfrage unter der Rufnummer 877-495-5464 oder per E-Mail bei Servicetradeking erhältlich. StockBrokers und NerdWallet unterhalten Cross-Marketing-Beziehungen mit TradeKing Group, Inc. TradeKing Securities, LLC ist nicht verbunden, nicht Sponsor, wird nicht gesponsert, stimmt nicht zu und wird nicht von den oben genannten Unternehmen oder einem ihrer verbundenen verbunden Firmen. Alle Investitionen beinhalten Risiken, Verluste können die investierten Investitionen übersteigen, und die bisherige Wertentwicklung eines Wertpapiers, einer Branche, eines Sektors, eines Marktes oder eines Finanzprodukts garantiert keine zukünftigen Ergebnisse oder Erträge. TradeKing bietet selbstgesteuerten Anlegern diskontierte Brokerage-Dienstleistungen an und gibt keine Empfehlungen oder bietet Investitions-, Finanz-, Rechts - oder Steuerberatung an. Sie allein sind verantwortlich für die Bewertung der Vorzüge und Risiken im Zusammenhang mit der Nutzung von TradeKings-Systemen, Dienstleistungen oder Produkten. Mehrfach-Bein-Optionsstrategien beinhalten zusätzliche Risiken. Und kann zu komplexen Steuerbehandlungen führen. Bitte konsultieren Sie einen Steuerfachmann vor der Umsetzung dieser Strategien. Implizite Volatilität repräsentiert den Konsens des Marktes hinsichtlich der künftigen Aktienkursvolatilität oder der Wahrscheinlichkeit, einen bestimmten Preis zu erreichen. Die Griechen stellen den Konsens des Marktes dar, wie die Option auf Veränderungen in bestimmten Variablen reagieren wird, die mit der Preisgestaltung eines Optionskontrakts verbunden sind. Es gibt keine Garantie dafür, dass die Prognosen der impliziten Volatilität oder der Griechen korrekt sind. Futures-Trading wird für selbstgesteuerte Investoren durch MB Trading Futures angeboten. MB Trading, IB Mitglied FINRA, SIPC MB Trading Futures, Inc. IB Mitglied NFA Handel in Futures ist spekulativ in der Natur und nicht geeignet für alle Investoren. Anleger sollten bei der Vermarktung von Futures und Optionen nur Risikokapital nutzen, da es immer das Risiko eines erheblichen Verlustes gibt. Devisenhandel (Forex) wird für selbstgesteuerte Investoren durch TradeKing Forex angeboten. TradeKing Forex, Inc und TradeKing Securities, LLC sind separate, aber verbundene Unternehmen. Forex-Konten sind nicht durch die Securities Investor Protection Corp. (SIPC) geschützt. Der Devisenhandel beinhaltet ein erhebliches Verlustrisiko und ist für alle Anleger nicht geeignet. Erhöhung der Hebelwirkung erhöht das Risiko. Vor der Entscheidung, Forex zu handeln, sollten Sie sorgfältig überlegen, Ihre finanziellen Ziele, Höhe der Investition Erfahrung und die Fähigkeit, finanzielle Risiken zu nehmen. Alle Meinungen, Nachrichten, Recherchen, Analysen, Preise oder sonstigen Informationen stellen keine Anlageberatung dar. Lesen Sie die vollständige Offenlegung. Bitte beachten Sie, dass Spot-Gold - und Silberverträge nicht unter das US-amerikanische Börsengesetz fallen. TradeKing Forex, Inc fungiert als Einführungsmakler an GAIN Capital Group, LLC (GAIN Capital). Ihr Forex-Konto wird bei GAIN Capital gehalten und gepflegt, das als Clearing-Agent und Gegenpartei für Ihre Trades dient. GAIN Capital ist bei der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) registriert und Mitglied der National Futures Association (NFA) (ID 0339826). TradeKing Forex, Inc. ist Mitglied der National Futures Association (ID 0408077). Kopieren 2017 TradeKing Group, Inc. Alle Rechte vorbehalten. TradeKing Group, Inc. ist eine hundertprozentige Tochtergesellschaft von Ally Financial, Inc. Wertpapiere, die über TradeKing Securities, LLC, Mitglied FINRA und SIPC angeboten werden. Forex angeboten durch TradeKing Forex, LLC, Mitglied NFA. Optionen Strategien und Ihre IRA Konto 5. Dezember 2011 15:53 ​​Ich bekomme viele Antworten von Lesern meiner Option Strategie Artikel. Kürzlich kommt eine Frage auf, aber in verschiedenen Formen. Funktionieren diese Strategien mit IRA-Konten Die einfache Antwort ist JA, in einem Ausmaß. In manchen Fällen funktionieren die Optionen in einer IRA besser als in einem steuerpflichtigen Konto. Eine der häufigsten Option Strategien ist der Verkauf von einem nackten Put statt tatsächlich den Kauf der zugrunde liegenden Aktien. Die Besteuerung des Gewinns auf jegliche Sicherheit (einschließlich Optionen), die kurz verkauft wird, ist zu gewöhnlichen Ertragsraten. In einer IRA ist das nicht wichtig, da es keine laufende Steuer gibt und alle Ausschüttungen zu gewöhnlichen Zinssätzen unabhängig von ihrer ursprünglichen Quelle besteuert werden. Also, aus einer IRA Besteuerung Standpunkt gibt es keinen Unterschied im Verkauf von Puts und Kauf von Aktien (obwohl es kann auch ein Unterschied in der Investition Ergebnis). In einem steuerpflichtigen Konto ist das gleiche nicht unbedingt wahr. Wenn Sie eine Aktie lange genug halten, können die Dividenden und jeder Gewinn mit dem niedrigeren langfristigen Kapitalertragsteuersatz besteuert werden. Shorting ein Put ist immer mit gewöhnlichen Raten besteuert und kann deutlich höher sein. Dies ist ein Faktor, der Ihren Netto-Ertrag nach Steuern steigern kann und in Ihre Planung einfließen sollte. Setzen Sie die Besteuerung beiseite, gibt es mehrere Einschränkungen in IRA-Konten, die Sie behandeln müssen. Zuerst ist das Margin-Konto. Ihre IRA muss ein Margin-Konto festlegen, wenn Sie irgendeine Strategie anders als einfach nur Anrufe tätigen oder setzen möchten. Dies ist in der Regel keine große Sache, sondern erfordert ordnungsgemäße Handelsbehörde aus der Compliance-Abteilung Ihres Brokers. Die einfachste Berechtigungsstufe erlaubt den Verkauf von abgedeckten Anrufen. Das ist wirklich mehr eine Aktienstrategie als eine Optionsstrategie, aber ich schließe es ein. Als nächstes ist der Verkauf von Bargeld gesichert Puts. Das ist relativ einfach zu verstehen. Lets sagen, dass Sie 1000 Aktien eines Aktienhandels bei 15 kaufen möchten. Dies würde 15.000 in bar erfordern. Statt eines endgültigen Kaufs hätten Sie sich entscheiden können, 10 Puts zu verkaufen (jeder steuert 100 Aktien). Ihr Exposure ist nicht größer als das Kauf von 1000 Aktien für 15.000 und Sie müssen nur reservieren oder beiseite legen 15.000 Bargeld, um diese Transaktion eingeben. Im Wesentlichen gibt es keine Hebelwirkung. Dies ist anders als die Marge in einem steuerpflichtigen Konto, die so wenig wie 25 in Margin erfordern kann. Steuerbare Margin-Konten erhöhen die Hebelwirkung so viel wie vierfach. Das ist entweder gut oder schlecht, je nachdem, auf welcher Seite du landest. Eine zusätzliche Einschränkung in einem IRA-Konto ist das Verbot des Leerverkäufers. Der Verkauf von nackten Anrufen ist ähnlich wie die Unterbrechung der zugrunde liegenden und verboten in IRAs. In einem steuerpflichtigen Konto können Sie nackte Anrufe verkaufen und müssen nur mit Margin-Anforderungen umgehen. Dies bedeutet, dass diese Strategien, die den Verkauf von nackten Anrufen beinhalten, nicht genutzt werden können. Strategien, die so begrenzt sind, umfassen Straddles, erwürgt, synthetische Shorts und andere Ableitungen. Lasst uns sagen, du wolltest eine Straddle auf einem bestimmten Basiswert verkaufen. Dies würde verlangen, dass Sie einen Put und einen Anruf bei demselben Streik verkaufen (in der Regel am selben Verfall, aber nicht erforderlich). In einem steuerpflichtigen Margin-Konto wäre dies zulässig. Der Handel ist gepaart und die Margin-Anforderung wird auf nur einem der Beine berechnet: der größere der beiden. Dies kann ein sehr nützliches Werkzeug sein, wenn ein Handel, der durch den Verkauf eines Puts eingetroffen ist, gegen Sie wendet. Der Verkauf eines Anrufs kann weitere Verluste ausgleichen oder reduzieren. Sie verwenden wenig oder keinen Rand. Das kann man gar nicht in einem IRA-Margin-Account machen, da ein nackter Anruf nicht mit einem Pause gepaart werden kann (es kann nur mit einem langen Anruf gepaart werden). Manche Leser könnten nur aussteigen, wenn das Gespräch zu Straddles und erwürgt wird. Sie verstehen oft, was sie sind, aber vielleicht nicht wirklich verstehen, wie sie benutzt werden können. Straddles und erwürgt kann eine der einfachsten und produktivsten Hecken zur Verfügung stellen. Leser mögen meinen Artikel über die Verwendung eines erwürgten, um XLE zu sichern, um diese Strategien in Aktion zu sehen. Leider ist diese Technik nicht in IRA-Konten verfügbar. Dies führt uns zu den verfügbaren Optionsstrategien --- breitet sich aus. In diesen enthalten sind Kalender Spreads, diagonale Spreads, vertikale Spreads und bestimmte Schmetterling und Kondore, die völlig Optionen. Dies erfordert eine höhere Handelsbehörde. Lets untersuchen eine vertikale Stier setzen Spread, um den Vorteil dieser höheren Handelsbehörde zu sehen. Diese Strategie besteht darin, einen Put auf einen Streik zu verkaufen und einen Schutz zu kaufen, der in einem niedrigeren Streik (beide mit dem gleichen Ablauf). Ein Beispiel wäre ein Aktienhandel bei 25. Sie könnten 10 Out-of-the-money-Puts mit einem Streik von 24 verkaufen und kaufen 10 schützende OTM-Puts mit einem Streik von 20. Wenn Sie nicht über die höhere Handelsbehörde würde es Brechen als zwei getrennte transaktionen ab. 1) eine Barzahlung, die 24.000 in Reserve benötigt (24 mal 1000 Aktien) plus 2) ein Cash-Buy des unteren Streiks setzen. Mit der höheren Behörde ist die Margin-Anforderung einfach der Unterschied in Streiks (4) mal die Anzahl der Aktien (1000) oder 4.000. Viele meiner Portfoliostrategien bestehen zum Teil aus dem Kauf von weit entfernten Optionen und dem Verkauf von nahezu datierten oder wöchentlichen Optionen (Kalenderspreads). Diese Spreads sind in einem IRA-Konto zugelassen und man braucht nur verfügbare Margin-Salden zu berücksichtigen. Die IRA-Margin-Berechnung für eine Kalender-Spread ist die gleiche wie die vertikale setzen. Es ist nur der Unterschied in den Streiks mal die Aktien. Also, wenn Sie 10 September OTM Anrufe bei 24 gekauft und verkauft 10 OTM Dezember Anrufe bei 19 Ihre Margin Anforderung ist 5000 (5 Strike Differential mal 1000 Aktien). Wenn Sie einen Anruf zu einem höheren Preis verkauften als der, den Sie gekauft haben, gibt es keine Margin Anforderung, nur Bargeld. Es ist sehr ähnlich wie ein abgedeckter Anruf. Darüber hinaus, wenn Sie verkaufen einen Satz an einem niedrigeren Streik als die, die Sie gekauft haben, gibt es keine Marge, nur Bargeld. Wenn Spreads in einem IRA-Konto verwendet werden, kann eine Handelskomplexität existieren. Lets sagen, dass Ihre IRA 100.000 im Gesamtwert auf 60.000 in Aktien und 40.000 in bar gebrochen hatte. Sagen Sie weiter, dass Sie in einen Stier setzen möchten, der für 10 Optionen auf SPY (derzeit bei 125) geteilt wird. Sie verkaufen zehn OTM setzt auf einen Streik von 123 und kaufe zehn schützende OTM-Puts mit einem Streik von 120. Ihre Margin-Anforderung ist nur 30.000 (3 Streich-Differential-Zeiten 1000 Aktien) und gut in Ihrem Cash-Balance. Eine Schlange legt auf dich in den Pinsel. Lets sagen, SPY Tropfen und Ihre zehn Puts sind zugeordnet. Dies bedeutet, dass 1000 Aktien zu 123 für eine Gesamtkosten von 123.000 gekauft werden und Sie haben nur 40.000 in bar. Dies ist nicht zu groß ein Deal in traditionellen Margin-Konten, wie Sie Margin verwenden können, um die Aktien zu verkaufen. Es funktioniert nicht so mit IRA-Marge und dies stellt ein Problem, das Sie benötigen, um andere Wertpapiere zu liquidieren und suspendieren Sie Ihre Handels-Privilegien. Sie müssen diskutieren, wie Ihr Broker wird damit umgehen, um sicher zu sein, dass Sie arent weiter eingeschränkt sind. Dies erfordert eine ständige Überwachung des extrinsischen Wertes der Option, um die Wahrscheinlichkeit der Zuordnung zu bestimmen. Wenn die extrinsische Ansätze nur ein paar Cent die Zuteilungswahrscheinlichkeit erhöht. Wenn die Wahrscheinlichkeit groß ist, müssen Sie die Abtretung vorab ausführen, indem Sie die Option vorher rollen. Wenn Sie nur Bargeld gesichert verwenden, muss man sich niemals um die Zuordnung kümmern, da es immer genug Geld gibt, um die Aufgabe zu decken. Ein ähnliches Problem kann auftreten, wenn Sie einen Anruf als Teil einer gepaarten Strategie verkaufen und der Anruf zugewiesen wird. Sie am Ende wird kurz die zugrunde liegenden. Da IRAs nicht kurz sein können, müssen Sie den Kurzschluss sofort abdecken und benötigen genügend Geld in Ihrem Konto, um dies zu tun. Wenn Sie nicht genug Geld haben, können Sie eine Handelsverletzung begegnen und das Ihren zukünftigen Handel einschränkt. Wenn verschiedene Spreads erlauben Ihnen, Optionen mit einem Aufkleber Preis über Ihren Account-Wert (Hebel) zu handeln, müssen Sie sie sorgfältig zu überwachen, um sicherzustellen, dass sie arent zugeordnet. Abschließend, wenn Sie die notwendige Handelsbehörde sichern können, stehen Ihnen viele der Optionsstrategien zur Verfügung. Die Margin-Anforderungen beschränken einige der verfügbaren Leverage im Vergleich zu steuerpflichtigen Konten. Zuordnung kann auch ein größeres Problem als ein steuerpflichtiges Konto werden und erfordert eine Überwachung. Das sind keine großen Hindernisse, sondern diejenigen, die im Auge behalten werden müssen. Disclosure: Ich habe keine Positionen in den erwähnten Aktien und keine Pläne, irgendwelche Positionen innerhalb der nächsten 72 Stunden zu initiieren. Den ganzen Artikel lesen